以“第四方支付平臺(tái)”等科技概念吸引全國(guó)各地近42萬(wàn)名注冊(cè)用戶 發(fā)展層級(jí)最多達(dá)32層

主打“第四方支付平臺(tái)”這一概念，發(fā)展新會(huì)員就可獲得獎(jiǎng)勵(lì)，朋友稱(chēng)是“穩(wěn)定的副業(yè)”……65歲的王芳（化名）聽(tīng)到這些，不由得心動(dòng)。直到充值4.6萬(wàn)元成為“網(wǎng)聯(lián)嘉”平臺(tái)的“縣代理”后，她的美夢(mèng)逐漸破碎。

上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊(duì)民警經(jīng)過(guò)層層深挖，最終撕下“網(wǎng)聯(lián)嘉”的華麗外衣，搗毀一個(gè)家族式網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)組織，共抓獲犯罪嫌疑人16名，涉案金額達(dá)3500多萬(wàn)元。相比“拉人頭”的傳統(tǒng)線下傳銷(xiāo)，網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)活動(dòng)依托無(wú)接觸、網(wǎng)絡(luò)化、分散化的線上平臺(tái)快速傳播，影響范圍更廣、隱蔽性更強(qiáng)，近年來(lái)更呈現(xiàn)蔓延勢(shì)頭。

(相關(guān)資料圖)

“三顆糖”的誘惑

王芳回想自己加入“網(wǎng)聯(lián)嘉”的整個(gè)過(guò)程，就好像是有人拿著3顆誘人的糖果，一顆接著一顆地向她展示，最終把她引了進(jìn)去。

第一顆糖叫“穩(wěn)定的副業(yè)”。那是2021年，一個(gè)朋友找王芳聊天，說(shuō)老年人臨近退休，要發(fā)揮自身價(jià)值。在她的闡述中，集第四方支付平臺(tái)、電商和新消費(fèi)體驗(yàn)于一體的“網(wǎng)聯(lián)嘉”，是一份面向未來(lái)、造福大眾的事業(yè)，更是一份穩(wěn)定又安逸的副業(yè)。她以自己為例，加入平臺(tái)后每月收入近萬(wàn)元，只要?jiǎng)觿?dòng)手指、發(fā)發(fā)微信介紹朋友加入，很輕松就能賺到錢(qián)。

第二顆糖是“小投入大回報(bào)”。朋友反復(fù)強(qiáng)調(diào)成為“網(wǎng)聯(lián)嘉”會(huì)員最低不到200元，鉆石會(huì)員也不到1000元，只要拉3個(gè)朋友就能回本，“如果成為高級(jí)代理，每個(gè)月賺上萬(wàn)元也很輕松，級(jí)別越高，獎(jiǎng)勵(lì)和分潤(rùn)都越多”。王芳聽(tīng)信了，2021年12月，她通過(guò)對(duì)方分享的二維碼下載了“網(wǎng)聯(lián)嘉”應(yīng)用，支付988.8元的會(huì)費(fèi)，成為鉆石會(huì)員，可以得到下級(jí)會(huì)員60%會(huì)員費(fèi)的獎(jiǎng)勵(lì)，還能獲得萬(wàn)分之九的分潤(rùn)比例。所謂獎(jiǎng)勵(lì)，其實(shí)是下線繳納的會(huì)員費(fèi)分成；而分潤(rùn)，則是會(huì)員每筆交易的手續(xù)費(fèi)分成。

公安機(jī)關(guān)認(rèn)定，“網(wǎng)聯(lián)嘉”并沒(méi)有建立與其宣傳相匹配的電子商務(wù)系統(tǒng)，網(wǎng)站功能非常簡(jiǎn)單，會(huì)員使用最多的其實(shí)是信用卡套現(xiàn)功能——借用網(wǎng)絡(luò)商城的外殼，“網(wǎng)聯(lián)嘉”與第三方支付機(jī)構(gòu)合作，變相為會(huì)員提供信用卡套現(xiàn)服務(wù)，從中賺取手續(xù)費(fèi)。

王芳被蒙在鼓里，積極地發(fā)展會(huì)員。加入“網(wǎng)聯(lián)嘉”1個(gè)月后，她又在那位朋友鼓動(dòng)下，來(lái)到“網(wǎng)聯(lián)嘉”的運(yùn)營(yíng)公司辦公地，當(dāng)場(chǎng)充了4.6萬(wàn)元會(huì)員費(fèi)，成為縣代理（也叫運(yùn)營(yíng)代理）?！翱h代理要充5萬(wàn)元，但我當(dāng)時(shí)帶的卡里只有4.6萬(wàn)元，公司的人說(shuō)給我優(yōu)惠，總共就交了這些錢(qián)讓我做了升級(jí)?！背蔀榭h代理，意味著王芳可以拿到下線及無(wú)限代下線會(huì)員65%的會(huì)員費(fèi)，分潤(rùn)比例也提高到每筆萬(wàn)分之十一。

那位朋友隨即又給了王芳第三顆糖，“再努努力，就能成為運(yùn)營(yíng)合伙人，進(jìn)入核心層，未來(lái)公司上市可以拿股份”。

接下來(lái)的1個(gè)多月，王芳像是魔怔了，每天什么事都不做，捧著手機(jī)給各種年齡相仿的朋友轉(zhuǎn)發(fā)公司講師的宣講話術(shù)和二維碼鏈接，鼓動(dòng)對(duì)方加入“網(wǎng)聯(lián)嘉”。然而效果并不理想，王芳總共拉了4個(gè)下線，他們每人交了988.8元成為鉆石會(huì)員后，她按比例共拿到1800多元的獎(jiǎng)勵(lì)金。隨著時(shí)間推移，預(yù)想中的甜蜜逐漸變得苦澀。第一顆糖還沒(méi)實(shí)現(xiàn)，第二顆糖也已碎裂，第三顆糖更是不見(jiàn)蹤影，回報(bào)遠(yuǎn)不及投入，“穩(wěn)定的副業(yè)”瀕臨倒塌。

科技公司的兩面

努力嘗試過(guò)，但再也拉不到新人了。半年多過(guò)去，4.6萬(wàn)元的投入要回本幾乎無(wú)望，王芳這才跟女兒袒露自己參與“網(wǎng)聯(lián)嘉”的真實(shí)情況。女兒覺(jué)察其中有詐，帶著母親到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

第四方支付平臺(tái)、發(fā)展下線、會(huì)員費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)……聽(tīng)到這些詞，上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊(duì)民警金力很快做出判斷，“又是網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)”。但要立案?jìng)刹?，掌握符合司法要求的證據(jù)，并沒(méi)有這么簡(jiǎn)單。“網(wǎng)聯(lián)嘉”從表面看只是一個(gè)普通的帶有支付功能的電商平臺(tái)，但應(yīng)用商城里直接搜名字找不到這個(gè)應(yīng)用，只能通過(guò)老會(huì)員分享的二維碼下載運(yùn)行。

更多的不尋常，逐漸展露在偵查員面前：“網(wǎng)聯(lián)嘉”商城里面的商品價(jià)格明顯高于市場(chǎng)價(jià)，銷(xiāo)量很少；所謂的商業(yè)鏈路，其實(shí)是會(huì)員用信用卡在自己名下的商戶消費(fèi)，隨意輸入的消費(fèi)金額經(jīng)過(guò)合作的第三方支付平臺(tái)流轉(zhuǎn)，最后進(jìn)入會(huì)員綁定的銀行卡中。“這個(gè)公司把每個(gè)會(huì)員都注冊(cè)為商戶，利用電商平臺(tái)的殼子來(lái)規(guī)避監(jiān)管，本質(zhì)就是一個(gè)信用卡套現(xiàn)平臺(tái)。相比其他信用卡非法套現(xiàn)渠道，這個(gè)平臺(tái)的手續(xù)費(fèi)更低。”在金力看來(lái)，這是“網(wǎng)聯(lián)嘉”發(fā)展會(huì)員的主要吸引力。

另一方面，“免費(fèi)旅游”“一元換購(gòu)黃金飾品”等古老的傳銷(xiāo)拉新手段，對(duì)“網(wǎng)聯(lián)嘉”的主要目標(biāo)群體來(lái)說(shuō)也很具誘惑力。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“網(wǎng)聯(lián)嘉”曾多次召集鉆石及以上級(jí)別的會(huì)員到浙江、云南等地，以團(tuán)建名義組織開(kāi)會(huì)、培訓(xùn)，由講師教授拉人頭的專(zhuān)業(yè)話術(shù)。在網(wǎng)絡(luò)商城中，“網(wǎng)聯(lián)嘉”運(yùn)營(yíng)方也曾推出過(guò)“一元秒殺”等優(yōu)惠活動(dòng)，吸引新人繳費(fèi)入會(huì)。

王芳記得拉她入伙的朋友口中經(jīng)常念叨“刷臉支付”“第四方支付”這些詞，“具體的東西人家沒(méi)細(xì)講，聽(tīng)起來(lái)是蠻厲害的東西”。撕下種種外衣，“網(wǎng)聯(lián)嘉”背后的運(yùn)營(yíng)公司——上海巨贏客數(shù)字科技有限公司，除了幾名創(chuàng)始人外，其余人員盡是財(cái)務(wù)、銷(xiāo)售和客服，負(fù)責(zé)應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)和運(yùn)營(yíng)的技術(shù)人員都是第三方公司的兼職者。

典型的傳銷(xiāo)架構(gòu)

“網(wǎng)聯(lián)嘉”的模式究竟是否屬于網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)？“一要看收益方式，二要看會(huì)員層級(jí)?！崩迩搴凸潭ㄟ@兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的犯罪證據(jù)，是金力與同事們面臨的最大挑戰(zhàn)。

不同于傳統(tǒng)的線下傳銷(xiāo)模式，網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)的參與人員地域分布廣、人員結(jié)構(gòu)松散、資金流向復(fù)雜?！拔覀儠?huì)同專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，對(duì)‘網(wǎng)聯(lián)嘉’自有后臺(tái)及合作的第三方支付平臺(tái)的幾百萬(wàn)條數(shù)據(jù)進(jìn)行逐一梳理統(tǒng)計(jì)，發(fā)現(xiàn)‘網(wǎng)聯(lián)嘉’的資金流水高達(dá)8.5億元?！苯鹆榻B，這個(gè)數(shù)目只是信用卡套現(xiàn)部分的資金流水?dāng)?shù)額，按照平臺(tái)規(guī)定的每套現(xiàn)1萬(wàn)元需繳手續(xù)費(fèi)72元，“粗略統(tǒng)計(jì)，光手續(xù)費(fèi)收益就達(dá)數(shù)百萬(wàn)元”。

這還不是大頭。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“網(wǎng)聯(lián)嘉”的大部分收益是會(huì)員費(fèi)，不到一年時(shí)間就高達(dá)3500萬(wàn)元?！熬W(wǎng)聯(lián)嘉”將會(huì)員分成6個(gè)等級(jí)：黃金、鉑金和鉆石3個(gè)級(jí)別的會(huì)員，通過(guò)充值會(huì)員費(fèi)就能升級(jí)；運(yùn)營(yíng)代理、運(yùn)營(yíng)合伙人和“運(yùn)營(yíng)中心”這3個(gè)高等級(jí)別的會(huì)員，后期需要達(dá)成下線發(fā)展數(shù)量的指標(biāo)才能升級(jí)?！白畹偷狞S金會(huì)員是充值198.8元，鉆石會(huì)員是988.8元。而運(yùn)營(yíng)代理及更高級(jí)別的會(huì)員，起初可以通過(guò)交5萬(wàn)元、10萬(wàn)元和25萬(wàn)元的會(huì)員費(fèi)直接晉升，到后期要求變了，需要發(fā)展足夠數(shù)量的下線才能晉升為代理?！苯鹆φf(shuō)。

經(jīng)由互聯(lián)網(wǎng)裂變式推廣和營(yíng)銷(xiāo)，“網(wǎng)聯(lián)嘉”迅速壯大，會(huì)員遍及全國(guó)各地。截至案發(fā)，共有注冊(cè)用戶近42萬(wàn)人，其中實(shí)名注冊(cè)并繳納會(huì)員費(fèi)的參與者多達(dá)35萬(wàn)余人。警方統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，這些參與者中，50歲以上中老年人占絕對(duì)多數(shù)?！啊l(fā)揮剩余價(jià)值’‘穩(wěn)定的副業(yè)’等，這些話術(shù)都是針對(duì)這個(gè)年紀(jì)的人群的。信用卡套現(xiàn)功能也是一樣，以手續(xù)費(fèi)低為賣(mài)點(diǎn)，吸引他們成為會(huì)員?！苯鹆φf(shuō)。

經(jīng)過(guò)近半年的偵查，警方掌握了“網(wǎng)聯(lián)嘉”從事網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)犯罪活動(dòng)的確鑿證據(jù)，平臺(tái)運(yùn)營(yíng)公司實(shí)際控制人曹某及與其配合的家族式犯罪團(tuán)伙被成功抓獲。

根據(jù)刑法及相關(guān)司法解釋?zhuān)M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪要具有“入門(mén)費(fèi)”“設(shè)層級(jí)”“拉人頭”等客觀特征。而網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)的組織者，為逃避監(jiān)管、掩蓋犯罪活動(dòng)，可謂極盡偽裝之能事?！氨砻嫔峡?，‘網(wǎng)聯(lián)嘉’對(duì)外并沒(méi)有展示層級(jí)，會(huì)員的獲利方式也沒(méi)有直接與拉新人數(shù)掛鉤?！苯鹆榻B，但在“網(wǎng)聯(lián)嘉”的后臺(tái)系統(tǒng)中，上級(jí)會(huì)員可以通過(guò)下線發(fā)展的會(huì)員獲取收益，表明其存在實(shí)質(zhì)上的層級(jí)關(guān)系。警方還查證，“網(wǎng)聯(lián)嘉”的發(fā)展層級(jí)最多達(dá)32層，也就是說(shuō)，一個(gè)老會(huì)員收取32個(gè)層級(jí)的下線會(huì)員費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)。這種無(wú)限代計(jì)酬的方式，就是典型傳銷(xiāo)架構(gòu)。另一方面，“網(wǎng)聯(lián)嘉”所有人財(cái)物的安排及主動(dòng)活動(dòng)，都圍繞如何引誘會(huì)員繳納會(huì)員費(fèi)、自己從中牟利展開(kāi)?！斑@符合傳銷(xiāo)犯罪活動(dòng)沒(méi)有創(chuàng)造價(jià)值，用加入者的財(cái)物支付給前加入者，通過(guò)發(fā)展下線牟利的騙取財(cái)物本質(zhì)?！?

網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)攻與防

如果不是王芳報(bào)警，“網(wǎng)聯(lián)嘉”也許還會(huì)繼續(xù)運(yùn)行下去。金力坦言，網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)的隱蔽性和迷惑性，給遏制此類(lèi)犯罪帶來(lái)不小挑戰(zhàn)。

“傳銷(xiāo)活動(dòng)參與人往往心存僥幸，在實(shí)際辦案中對(duì)傳銷(xiāo)參與人員進(jìn)行取證時(shí)，很多人不愿配合，對(duì)傳銷(xiāo)項(xiàng)目繼續(xù)發(fā)展挽回投資損失仍抱有幻想，甚至想著把‘雷’傳給下家以避免自身?yè)p失?！绷硪幻麉⑴c傳銷(xiāo)案件偵破的民警說(shuō)。

類(lèi)似“網(wǎng)聯(lián)嘉”的運(yùn)行模式，新型網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)不僅蔓延迅速、擴(kuò)散廣泛、隱蔽性強(qiáng)，而且名目繁多，不法分子常歪曲利用數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈技術(shù)、元宇宙、互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新、積分返利等熱門(mén)概念，混淆視聽(tīng)，極具迷惑性。此外，傳銷(xiāo)網(wǎng)站搭建技術(shù)簡(jiǎn)易、可復(fù)制性強(qiáng)、違法成本低，不法分子還可以同時(shí)運(yùn)作多個(gè)傳銷(xiāo)平臺(tái)，“這些人熟諳犯罪手法和參與人的投機(jī)心理，花樣不停翻新。有的為逃避打擊選擇做‘短線’生意，出一個(gè)新的平臺(tái)騙了一波錢(qián)，立馬改頭換面，打擊速度跟不上換‘馬甲’的速度?！鄙鲜雒窬f(shuō)。

公安部門(mén)正通過(guò)大數(shù)據(jù)分析等手段，對(duì)異常交易行為及時(shí)預(yù)警，提升堵截能力和精準(zhǔn)打擊能力，力爭(zhēng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)行為“露頭就打”。同時(shí)，公安部門(mén)還加強(qiáng)與市場(chǎng)監(jiān)管、銀行等部門(mén)和機(jī)構(gòu)的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，提升防范網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)的能力，共同整治各類(lèi)傳銷(xiāo)活動(dòng)。

“公眾要認(rèn)識(shí)到，參與傳銷(xiāo)不僅會(huì)造成財(cái)產(chǎn)損失，還可能涉嫌違法犯罪，不能抱有僥幸心理和投機(jī)心態(tài)。”專(zhuān)業(yè)人士認(rèn)為，在有關(guān)部門(mén)依法摧毀傳銷(xiāo)組織體系的同時(shí)，公眾也要提高防范意識(shí)和守法意識(shí)。

民警舉例說(shuō)，資本運(yùn)作、消費(fèi)返利、原始股、推薦獎(jiǎng)等，都是傳銷(xiāo)活動(dòng)的慣用詞，“看到這些詞匯要有所警覺(jué)”。其次，對(duì)于“收入門(mén)費(fèi)”“拉下線”的行為，要保持高度警惕。大多數(shù)情況下，傳銷(xiāo)活動(dòng)就是“上線瓜分下線投入資金”的圈錢(qián)游戲。公眾還要提高對(duì)高收益、高回報(bào)等投資陷阱的警惕性，“一旦發(fā)現(xiàn)傳銷(xiāo)活動(dòng)及時(shí)舉報(bào)，共同維護(hù)良好社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序”。

（文章來(lái)源：解放日?qǐng)?bào)）

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