興業(yè)資產(chǎn)負債表再重構(gòu) 對公融資余額8.42萬億元
8月30日晚,興業(yè)銀行(601166.SH)發(fā)布的2023年中報顯示,報告期內(nèi),實現(xiàn)營業(yè)收入1110.47億元,同比下降4.15%;歸母凈利潤426.80億元,同比下降4.92%,但兩項業(yè)績增速環(huán)比一季度均有所好轉(zhuǎn)。
據(jù)其解釋,營收的下降主要受報告期初 LPR 重定價等因素影響,凈息差同比下降 20BP,同時,受理財手續(xù)費收入下降影響,非息凈收入同比減少 9.75%。
營收下降進一步導(dǎo)致歸母凈利潤下降,同時,該公司在數(shù)字化建設(shè)、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、品牌及客戶基礎(chǔ)建設(shè)等戰(zhàn)略重點領(lǐng)域的費用投入加大,成本收入比26.76%,同比上升1.81個百分點。
【資料圖】
經(jīng)營效益較一季度回升
據(jù)披露,該行經(jīng)營效益回升。報告期內(nèi),實現(xiàn)營業(yè)收入1110.47億元,同比下降4.15%;較一季度收窄2.57個百分點,實現(xiàn)趨勢性回升;實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤426.80億元,同比下降4.92%,較一季度收窄4.01個百分點。
利息收入方面,報告期內(nèi),興業(yè)銀行的凈息差為1.95%,同比下降20個BP,但降幅較一季度收窄9個BP,上半年利息凈收入同比下降0.79%,降幅較一季度收窄5.39個百分點。
非息凈收入方面,該行實現(xiàn)非息凈收入391.90億元,同比下降9.75%,其中,手續(xù)費及傭金凈收入158.17億元,同比下降30.25%;其他非息凈收入233.73億元,同比增長12.67%,主要得益于債券資產(chǎn)投資收益同比增加。
據(jù)了解,非息凈收入在該行營業(yè)收入中的占比為35.29%,其中,財富代銷收入同比增長21.7%,其中,代理保險業(yè)務(wù)實現(xiàn)收入10.47億元,同比增長123.47%;投資相關(guān)收入同比增長18.8%,投行相關(guān)收入同比增長14.5%,凈值型理財產(chǎn)品收入同比增長4%。
而手續(xù)費及傭金凈收入同比下降的主要原因是,存量理財老產(chǎn)品規(guī)模壓降以及資本市場波動,理財老產(chǎn)品可兌現(xiàn)收益同比減少。
資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)優(yōu)化
據(jù)其中報披露,截至報告期末,該集團資產(chǎn)總額9.89萬億元,較上年末增長6.73%,存貸款規(guī)模雙雙突破5萬億元。
資產(chǎn)端方面,該行加大對綠色金融、制造業(yè)、五大新賽道領(lǐng)域的支持力度,貸款余額較上年末增長4.81%至5.22萬億元,增速位居同類型股份制銀行前列。
在信貸投放方向上,綠色貸款余額、制造業(yè)貸款余額分別實現(xiàn)同比雙位數(shù)增長。在五大新賽道上,普惠金融、科創(chuàng)金融、能源金融、汽車金融、園區(qū)金融領(lǐng)域的對公貸款同比分別增長26.44%、23.17%、9.85%、23.41%、23.28%。
同時,房地產(chǎn)與政信業(yè)務(wù)也均實現(xiàn)增長。房地產(chǎn)行業(yè)對公貸款余額同比增長13.89%,園區(qū)金融綜合金融資產(chǎn)增長12.28%至1.98萬億元。
負債端方面,該行存款同比增加3995.09億元,增長8.43%,高于總負債增速1.30個百分點。其中,企金活期存款日均規(guī)模同比增長2.23%,零售活期存款日均規(guī)模同比增長12.10%。
雖然受美元加息影響,外幣存款付息率上升,但該行通過低成本存款拓展與存款掛牌利率下調(diào),推動人民幣存款付息率同比下降10個BP,環(huán)比2022年下降8個BP。
同時,報告期內(nèi),該行推動長期債券發(fā)行以補充中長期穩(wěn)定資金來源。
展望下半年,興業(yè)銀行表示,資產(chǎn)端方面,在信貸策略上將強化專業(yè)服務(wù)能力與風(fēng)險經(jīng)營能力,更好滿足實體經(jīng)濟融資需求,同時加快個人貸款多元化構(gòu)建,提升個人貸款占比。負債端上,將持續(xù)推動低成本存款增長上量,擇機推動長期債券發(fā)行。
“三張名片”持續(xù)擦亮
綠色銀行、財富銀行、投資銀行是該行重點打造的“三張名片”。
興業(yè)表示,該行樹牢擦亮綠色銀行、財富銀行、投資銀行“三張名片”,將“一張藍圖繪到底”,保持戰(zhàn)略定力,實施路徑清晰成熟,經(jīng)營成效更加顯著。
綠色銀行方面,重心向“降碳”“減污”領(lǐng)域轉(zhuǎn)移,提速“全綠”轉(zhuǎn)型,綠色融資余額較上年末增長10.49%至18007.55億元;人行口徑綠色貸款余額較上年末增長17.29%至7472.00億元,保持同類型股份制銀行前列,不良貸款率0.22%,保持在較低水平。各類綠色投行業(yè)務(wù)規(guī)模765.29億元,綠色按揭及綠色消費融資余額150.10億元,較上年末增長72.63%;綠色租賃、綠色信托、綠色基金余額合計977億元;ESG及綠色理財產(chǎn)品發(fā)行1379億元;新增綠色債券投資規(guī)模122.58億元。同時,上線覆蓋企業(yè)客戶和個人客戶的“雙碳管理平臺”。
財富銀行方面,截至報告期末,該行理財規(guī)模為2.1萬億元,較上年末增長0.16%。進一步完善全產(chǎn)品譜系,興業(yè)信托、興業(yè)基金、興業(yè)期貨、興業(yè)國信資管創(chuàng)設(shè)的主動管理類產(chǎn)品規(guī)模4558.04億元。線上線下發(fā)力財富銷售服務(wù),通過國有銀行、股份制銀行、區(qū)域性銀行及農(nóng)村金融機構(gòu)等機構(gòu)渠道向零售客戶銷售理財,保有規(guī)模6152.41億元,較上年末增長20.51%。銀銀平臺面向同業(yè)機構(gòu)客戶銷售各類資管產(chǎn)品的保有規(guī)模2714.21億元,較上年末增長25.01%。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)規(guī)模15.56萬億元,較上年末增長1.91%。
投資銀行方面,“商行+投行”2.0版煥新,構(gòu)建標準化債券融資、私募債權(quán)產(chǎn)品、并購融資等投行產(chǎn)品體系。非金債券承銷3452.22億元,列市場第二位;加大中長期債券產(chǎn)品承銷力度,非超短期融資券占比較上年末提升10個百分點至58.0%。落地資本市場業(yè)務(wù)192.34億元,同比增長43.10%;落地并購融資及銀團融資合計1332.01億元。資產(chǎn)流轉(zhuǎn)規(guī)模1170.90億元,包括,信貸資產(chǎn)證券化落地652.83億元,同比增長310.97%,列股份制銀行第一位。開拓類REITs業(yè)務(wù),承銷上半年全市場5單業(yè)務(wù)中的4單?!吧绦?投行”服務(wù)客群持續(xù)拓展,實現(xiàn)投行承銷及顧問類業(yè)務(wù)收入20.12億元,同比增長14.54%。FICC銀行、債券銀行能力持續(xù)增強。同時,對公融資余額(FPA)8.42萬億元,較上年末增長7.44%。
(文章來源:21世紀經(jīng)濟報道)
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