廣發(fā)銀行鄭州分行七宗違法行為被罰超百萬 3名責(zé)任人受處罰

近日，記者從中國人民銀行鄭州中心支行獲悉，廣發(fā)銀行股份有限公司(以下簡稱“廣發(fā)銀行”)鄭州分行因存在七宗違法行為，被中國人民銀行鄭州中心支行罰款117.6萬元，同時，廣發(fā)銀行鄭州分行還有3名相關(guān)責(zé)任人因此受到處罰。

據(jù)中國人民銀行鄭州中心支行官網(wǎng)發(fā)布的(鄭銀罰字〔2020〕15號)行政處罰文書顯示，廣發(fā)銀行鄭州分行因1.虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)資料; 2.超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料; 3.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄; 4.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告; 5.占壓財(cái)政存款或資金; 6.未按照規(guī)定處理征信異議; 7.對金融產(chǎn)品或服務(wù)作引人誤解的宣傳等七宗違法行為被中國人民銀行鄭州中心支行罰款117.6萬元。

同時，廣發(fā)銀行鄭州分行副行長李宏偉因?qū)υ撔形窗凑找?guī)定保存客戶身份資料和交易記錄以及未按照規(guī)定報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告等違法行為負(fù)有責(zé)任，被中國人民銀行鄭州中心支行罰款4.5萬元。

廣發(fā)銀行鄭州分行行長助理吳恒兵以及廣發(fā)銀行鄭州分行零售銀行部員工孫俊因?qū)υ撔形窗凑找?guī)定處理征信異議的違法行為負(fù)有責(zé)任，分別被中國人民銀行鄭州中心支行罰款1萬元。

記者注意到，近幾年，央行越來越重視各家商業(yè)銀行對個人征信異議申請的處理效果，對于此類違法行為的嚴(yán)厲處罰，既可以有效的降低客戶提出異議但處理無果后的法律訴訟等處理成本，在保護(hù)消費(fèi)者正當(dāng)權(quán)益的同時，又有效降低了各方的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，可謂一舉兩得。(記者劉磊)

關(guān)鍵詞： 廣發(fā)銀行鄭州分行 七宗違法