30億!支付寶、財(cái)付通收巨額罰單!

2023-07-07 22:05:36來(lái)源:深圳新聞網(wǎng)

支付寶、財(cái)付通收巨額罰單7月7日晚間中國(guó)人民銀行對(duì)支付寶、財(cái)付通開(kāi)出

支付寶、財(cái)付通收巨額罰單

7月7日晚間


(資料圖)

中國(guó)人民銀行對(duì)支付寶、財(cái)付通

開(kāi)出巨額罰單

▲圖源:東方IC。

其中,針對(duì)螞蟻集團(tuán)的罰單(銀罰決字[2023]26-33號(hào))顯示,支付寶(中國(guó))網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被警告,沒(méi)收違法所得83091.414113萬(wàn)元,罰款223115.389033萬(wàn)元,時(shí)任支付寶(中國(guó))網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻等4人也收到央行罰單。

支付寶的違法行為類(lèi)型共7項(xiàng):

1.違反支付賬戶管理規(guī)定;

2.違反清算管理規(guī)定;

3.違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定;

4.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);

5.與身份不明的客戶進(jìn)行交易;

6.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定;

7.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

此外,螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司因違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定和違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定,被罰1.75億元。

作為螞蟻集團(tuán)的控股股東,杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)和杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)(有限合伙)均因?yàn)檫`反對(duì)資本實(shí)力的相關(guān)規(guī)定和違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定,雙雙被罰2500萬(wàn)元。

上述罰單合計(jì)超過(guò)30億元。

另一家第三方支付巨頭財(cái)付通也收到了央行罰單,總金額接近30億元。

央行罰單顯示,財(cái)付通支付科技有限公司被警告,沒(méi)收違法所得56612.388789萬(wàn)元,罰款242677.827882萬(wàn)元。時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司反洗錢(qián)與風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人吳某等四人也收到央行罰單。

財(cái)付通的違法行為類(lèi)型共11項(xiàng),分別為

1.違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定;

2.違反商戶管理規(guī)定;

3.違反清算管理規(guī)定;

4.違反支付賬戶管理規(guī)定;

5.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為;

6.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);

7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;

8.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告;

9.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶;

10.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定;

11.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

螞蟻集團(tuán)被罰71.23億元

近年來(lái),金融管理部門(mén)堅(jiān)持發(fā)展和規(guī)范并重,建立健全平臺(tái)經(jīng)濟(jì)治理體系,出臺(tái)一系列制度辦法,初步形成平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管制度框架,促進(jìn)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)規(guī)范健康發(fā)展。2020年11月以來(lái),從依法加強(qiáng)監(jiān)管和有效防范風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā),金融管理部門(mén)督促指導(dǎo)螞蟻集團(tuán)、騰訊集團(tuán)等大型平臺(tái)企業(yè)全面整改金融活動(dòng)中存在的違法違規(guī)問(wèn)題。目前,平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問(wèn)題已完成整改。金融管理部門(mén)工作重點(diǎn)從推動(dòng)平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。

近期,針對(duì)螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)過(guò)往年度在公司治理、金融消費(fèi)者保護(hù)、參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢(qián)義務(wù)和開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)等方面存在的違法違規(guī)行為,金融管理部門(mén)依據(jù)《中國(guó)人民銀行法》《反洗錢(qián)法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《保險(xiǎn)法》《證券投資基金法》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等,對(duì)螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)處以罰款(含沒(méi)收違法所得)71.23億元。要求螞蟻集團(tuán)關(guān)停違規(guī)開(kāi)展的“相互寶”業(yè)務(wù),并依法補(bǔ)償消費(fèi)者利益。此外,針對(duì)以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,金融管理部門(mén)近期也對(duì)郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、人保財(cái)險(xiǎn)和財(cái)付通公司等實(shí)施了行政處罰。

下一步,金融管理部門(mén)將完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念,著力提升平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)常態(tài)化監(jiān)管水平,依法將各類(lèi)金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管,確保同類(lèi)業(yè)務(wù)適用同等監(jiān)管規(guī)則,實(shí)現(xiàn)公平監(jiān)管。堅(jiān)持“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”,落實(shí)促進(jìn)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的金融政策措施,支持、鼓勵(lì)平臺(tái)企業(yè)持續(xù)提升金融普惠性,推動(dòng)科技金融創(chuàng)新,增強(qiáng)國(guó)際金融競(jìng)爭(zhēng)力,更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和民生需求。

螞蟻集團(tuán)回應(yīng)被罰

剛剛

螞蟻集團(tuán)公眾號(hào)發(fā)布公告回應(yīng)被罰

(深圳新聞網(wǎng)綜合澎湃新聞、證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站、螞蟻集團(tuán))

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